Questions fréquentes

Un expert-comptable ne produit jamais une note client sans connaître l'activité, la saisonnalité et les particularités comptables du dossier. PennyPilot fait pareil : avant chaque analyse (P&L, note de synthèse mensuelle), il auto-détecte le SIREN + activité NAF du dossier via Pennylane /me et l'open data publique recherche-entreprises.api.gouv.fr, puis vous demande UNE confirmation rapide (1 phrase) sur la saisonnalité de la période et les particularités cabinet à connaître. C'est ce qui évite les faux signalements (un CA bas en juillet sur du B2B est normal, sur du retail c'est suspect). Le contexte que vous donnez est utilisé pour interpréter les chiffres — pas stocké côté HOLCO.

Tapez @holco dans votre message Claude Desktop suivi de votre retour. Exemple : « @holco le tool browse_account_ledger ne trouve pas le compte 411 sur ce dossier ». PennyPilot transmet votre message à l'équipe HOLCO côté serveur, votre cabinet est identifié via le hash de votre clé HOLCO. Aucune donnée comptable n'est envoyée sauf si vous l'incluez explicitement dans votre message. Vous recevez en retour une référence (fb-XXXX) pour traçabilité et l'équipe HOLCO est notifiée instantanément.

Un Company API Token v2 (un token scopé à un seul dossier client). PennyPilot v0.2 ne supporte que ce type. Le Firm Token (un seul token qui couvre tout le portefeuille du cabinet, plus pratique pour les cabinets de taille moyenne et grande) arrive en v0.3 (Q3 2026). Important : n'utilisez pas l'API v1 — elle est legacy et incompatible.

Connectez-vous à app.pennylane.com → sélectionnez le dossier client que vous voulez tester avec PennyPilot → menu paramètres du dossier (icône engrenage) → Connectivité → Développeurs → onglet API v2 → Générer un nouveau token. Nommez-le par exemple « PennyPilot HOLCO » pour traçabilité. Si Pennylane demande un scope, choisissez lecture seule. Copiez immédiatement le token : il ne sera plus jamais réaffiché. La procédure pas-à-pas est aussi détaillée dans le guide d'installation.

Non. Il reste local sur votre poste, stocké comme variable d'environnement Claude Desktop. HOLCO n'y a pas accès et ne le stocke nulle part. C'est strictement la même mécanique qu'un script Python que vous lanceriez chez vous.

Le serveur MCP s'arrête. Les conversations passées dans Claude restent visibles (texte de la note) mais l'outil ne peut plus interroger Pennylane. Vos données restent intactes côté Pennylane — PennyPilot est en lecture seule en v0.2.

Non, ce n'est pas un outil de réduction d'effectif. Il absorbe les 40 minutes mécaniques par dossier (extraction, mise en forme Excel, vérifications croisées). Vos équipes récupèrent les 50 minutes à vraie valeur : relecture, contextualisation, conseil au client.

Oui, il faut un Claude Desktop installé sur le poste du collaborateur (gratuit ou Pro selon l'usage). Si votre cabinet utilise Claude Code (la version CLI pour devs), c'est aussi compatible.

Pennylane a été le premier parce que son API v2 (2026) est moderne (cursor pagination, scopes propres) et permet une intégration en quelques semaines. Cegid, Sage et Quadratus sont sur la roadmap pour fin 2026 / début 2027. Si votre cabinet est intéressé sur l'un de ces ERP, signalez-le : vos retours alimentent l'ordre de priorité.

Le serveur MCP est versionné. Quand Pennylane fait évoluer son API (comme le changement cursor-based de 2026), HOLCO sort une nouvelle version du bundle. Vous remettez à jour en double-clic, comme une mise à jour d'app classique.

Oui. Aucune donnée client ne sort de votre poste vers HOLCO. La relation contractuelle reste entre vous et Pennylane d'un côté, vous et Anthropic de l'autre. HOLCO fournit un logiciel ; HOLCO ne traite aucune donnée comptable.